Skarbówka sprawdza rynek kryptowalut i znajduje poważne braki. Łódzcy kontrolerzy ustalili, że broker nie zauważył podejrzanych zakupów klienta na około 17 mln euro. Klient wzbudzał podejrzenia, że uczestniczy w piramidzie finansowej.
Kontrola u pośrednika w handlu kryptowalutami
Łódzki Urząd Celno-Skarbowy skontrolował firmę, która pośredniczy w kupnie i sprzedaży cyfrowych walut. Skala jej działalności jest ogromna. W latach 2023-2025 wartość transakcji przekroczyła 18 mld zł. Usługi broker świadczył firmom zarejestrowanym w kilkudziesięciu krajach. Przy takim obrocie nadzór nad klientami musi być szczególnie dokładny.
Transakcje, które powinny wzbudzić alarm
Brokerzy kryptowalutowi podlegają przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Muszą znać swoich klientów, na bieżąco analizować ich transakcje i zgłaszać podejrzane operacje. Według kontrolerów broker tych obowiązków nie spełnił. Jego wewnętrzne systemy nie wychwyciły nietypowych schematów u jednego z kluczowych klientów. Chodzi o zakup kryptowalut za blisko 17 mln euro dla osoby, wobec której istniało uzasadnione podejrzenie udziału w piramidzie finansowej.
Zaległy podatek wpłynął do budżetu
Kontrola zakończyła się także rozliczeniem z fiskusem. Przedsiębiorca złożył zaległe zeznania CIT-8 za lata 2023-2025 i wpłacił ponad 10 mln zł zaległego podatku.
To nie pierwsza taka sprawa
Skarbówka coraz częściej zajmuje się kryptowalutami. Dolnośląska KAS i łódzki zarząd Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości rozbiły grupę, która prała pieniądze z oszustw finansowych, m.in. przez sieć kantorów kryptowalut. We wrześniu 2025 roku Podkarpacka KAS i CBZC zatrzymały dziewięć osób podejrzanych o zorganizowanie piramidy finansowej opartej na kryptowalutach. Śledczy szacują straty pokrzywdzonych na co najmniej 20 mln zł. W październiku prokuratura z Łodzi poinformowała o zatrzymaniu dziewięciu osób, które według śledczych ukrywały pochodzenie około 337 mln zł z internetowych oszustw, a większość pieniędzy trafiła ostatecznie w kryptowaluty.
Dlaczego kontrole brokerów są ważne
Kryptowaluty pozwalają szybko przesyłać pieniądze przez granice, dlatego przyciągają oszustów. Według analiz firmy Chainalysis oszustwa związane z kryptowalutami przyniosły w 2025 roku przestępcom na świecie co najmniej 17 mld dolarów zysku. Brokerzy są pierwszym ogniwem, które może zatrzymać takie pieniądze. Jeśli zawiodą, kontrolę przejmuje skarbówka.
